本文是金融学专业博士论文范文，主要研究金融集聚影响因素。

1.导论

1.1研究背景及意义

1.1.1研究背景

金融集聚有助于提高资源配置效率，对于促进经济金融的发展具有积极作用。从各国的实践来看，不论发达国家还是发展中国家，都会形成有一个金融要素聚集地（有些是政府推动，有些是市场自发形成），也就是所谓的金融中心，如纽约、伦敦、新加坡等，而金融中心作为强劲的经济增长引擎，能够带动着国家和区域的发展。金融中心是由金融高度集聚的表现形式，也即金融集聚的结果。由此可见，对金融集聚问题的研究十分重要。本论文选择金融集聚的影响因素作为主要研究内容，是基于如下几方面的考虑：

(1)国际金融发展的成功经验表明，金融资源的空间集聚，可以产生强大的外部福射效应，有助于促进整个国家和区域的经济金融发展。既然金融资源空间集聚的积极作用，已经被实践所证实，那么对影响金融集聚的各种因素，在理论层面进行提炼和升华，并应用于我国的实践，具有重要的理论和现实意义。

(2)影响金融集聚的因素很多，但如何根据我国经济金融发展的实际情况，并借鉴发达国家的成功经验，推进我国金融集聚区的建设，需要深入研究。本论文就试图回答上述问题，即如何在借鉴成功的金融中心建设经验和因地制宜选择适合自己的发展路径之间有机结合。

(3)从我国经济金融发展的实际情况来看，推进金融集聚的客观条件己经具备。但缺少相关的理论基础和外部推动。金融集聚因素问题的研究能够契合现阶段我国经济金融发展的实际需要，金融集聚不仅可以解决我国金融业发展所面临的各种问题，如资产规模膨胀、金融结构失衡等，还可以突破我国经济发展的瓶颈，再上一个台阶。

(4)从世界金融发展的规律来看，经济中心和金融中心紧密相连，金融中心可以促进经济中心的形成，而经济中心又为金融中心的形成提供基础条件。通过研究影响金融集聚的各种因素，将金融集聚区发展强大，进而打造属于我们自己的国际金融中心。而金融中心是金融集聚发展的最高形态，因此，重视和加强研究金融集聚问题有助于为金融中心的建设打下坚实的基础。

1.1. 2研究意义

许多经济发达国家的实践己经证明，金融集聚具有促进经济社会发展的积极效应。对于此问题，我国理论界公开发表的研究成果至今仍不多见，特别是对金融集聚影响因素的基本理论研究更为薄弱。重视和加强对包括金融集聚的影响因素在内的相关问题的研究，并针对这些影响因素制定发展金融集聚的对策措施，不仅可以为我国金融集聚的发展提供更为充分的理论支撑，还有助于促进金融集聚积极效应的实现。因此，金融集聚的影响因素及其相关问题，是个具有重要理论价值和实践意义的课题。理论研究的主要目的是为了更好地指导实践活动。金融集聚实践的最终目标是形成区域性乃至国际性的金融中心，这个过程中各地方如何定位至关重要，比如金融集聚的地理位置选取十分重要，并不是所有的城市均适合做金融资源的集散地。近些年来，我国就曾出现过大量城市争戴金融中心的桂冠，这样缺乏统筹规划的发展，只能导致资源的浪费。因此，研究金融集聚的影响因素，可以帮助实践做出正确的判断，即哪些地区的资源禀赋适合发展金融中心，而哪些地区不适合，这对于我国金融中心的建设具有十分重要的指导意义。

2.金融集聚影响因素的理论分析

本章归纳提炼了有关金融集聚影响因素的基本理论。从金融集聚的内涵来看，金融聚集不仅是金融机构的集聚，更是金融功能的集聚，也就是说金融机构及相关服务机构的聚集不是目的，目的是金融功能的集聚。金融集聚区要能够充分利用所聚集起来的各种要素和条件，并通过金融机构及其他相关机构在区域间的运动，达到金融资源的集聚，实现金融功能的有效发挥。在金融领域，从上个世纪70年代开始，越来越多的金融机构开始采用企业间协调的方式来组织交易和生产活动，从最初的少数几家银行集中到金融控股公司的兴起，再到今天各种不同种类的金融机构的空间集聚，集群已经成为现代金融产业组织的基本形式。在世界范围内形成了以纽约、伦敦和东京为代表的三大国际金融集聚区，而在一些新兴的国家和地区也出现了明显的金融机构集聚趋势。新加坡在上个世纪90年代就通过税收政策优惠、亚洲美元市场的建立和对证券期货市场予以支持等措施吸引大量的金融机构集聚。国内的金融机构集聚现象也是风起云涌，北京的金融街已经成为国内金融机构的集聚地，上海浦东金融机构聚集的趋势也十分明显。因此迫切需要我们对金融集聚影响因素进行理论分析，从而来引导金融集聚的形成。

3.各国金融集聚的影响因素的比较.......... 35

3.1各国金融功能区的现状 ..........35

3.2各国金融集聚区建设的特征.......... 41

3.3各国金融集聚区建设的模式.......... 43

3.4各国金融集聚区建设的演变.......... 45

3.5各国金融集聚区建设的影响因素 ..........46

4.我国金融集聚的影响因素分析.......... 55

4.1我国金融集聚的过程分析.......... 55

4.2我国金融聚集的模式选择及解释.......... 60

4.3制约我国金融集聚的其他因素.......... 64

4.4促进我国金融集聚的其他因素.......... 69

5.金融集聚影响因素实证分析.......... 74

5.1引言 ..........74

5.2计量模型和数据说明.......... 75

5.3计量结果与经济解释.......... 78

5.4实证分析结论 ..........84

结论

金融集聚既涉及到金融学理论，又涉及到产业经济学理论，即金融学与产业经济学的交叉。金融集聚本身就是一次金融产业结构的内部调整，金融集聚的产生和发展，会引起产业经济结构的互动并带动新的产业结构转变。因此，研究金融集聚问题应该紧密结合产业经济学的基本理论。金融集聚的最终目的还是推动产业结构的调整与升级，更好地服务于实体经济。本论文立足于区域经济发展，对影响金融集聚的因素进行了理论与实证分析，在此基础上，以丽泽金融商务区的建设为例，剖析影响金融集聚的现实因素。丽泽商务区的建设更多是政府推动的结果。但除政府因素以外，其它因素也是重要原因，如信息化水平，经济发展水平。文中对这些问题进行了深入的分析。

总之，本论文全面地分析了影响金融集聚旳各种因素，既包括直接因素，又包括间接因素。纵观世界各国的金融集聚发展历程，既有政府主导，更有市场自发形成。因此，我国金融集聚区的建设，需要在尊重市场规律的基础上，借鉴国外先进经验，适时适度地推进。如除了推出一系列优惠政策外，更应该注重信息基础设施的建设，为信息的传递提供便利，这里的信息传递，包括金融机构之间、金融机构与客户之间、金融机构与监管机构之间、金融机构与政府之间的信息传递。

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